Un paso muy importante sobre cómo invertir en el mercado de valores es elegir la acción correcta asesor de mercado. Su asesor es en muchos aspectos como su médico de riqueza y le permite crear riqueza a largo plazo. Un asesor tiene un papel único que desempeñar porque tiene que ser desapasionado al mismo tiempo que es un socio para ayudarlo a aumentar su riqueza. ¿Cómo elige el asesor de mercado de acciones adecuado para usted? Si bien no existen reglas estrictas, estas son algunas pautas básicas que puede seguir:
Cuando se trata de asesores de acciones, la reputación lo es todo
¿Cuál debería ser su punto de partida para obtener un buen asesor financiero? Comience con las referencias correctas. De hecho, obtener una recomendación sólida de un amigo o familiar puede ser el primer paso para encontrar el asesor financiero adecuado. ¿Qué más debes buscar? Mire los antecedentes, las calificaciones y la reputación de la compañía para la que trabaja el asesor. El historial también es importante porque la prueba del budín radica en comer. ¿Tienen una sólida trayectoria de éxito? Sea claro sobre dos cosas en esta etapa, no necesita un tipo que sea solo listo para la calle y no necesita un asesor que dispare desde la cadera.
Necesita un asesor que esté por delante de la curva
En otras palabras, el asesor bursátil debe ser extremadamente proactivo. No necesita un asesor que se siente y reaccione ante una situación.Su asesor debería poder asesorarlo mucho antes que los demás. Ese es el diferenciador clave. Los buenos asesores mantienen abiertas las líneas de comunicación y le informan sobre los problemas y las oportunidades financieras actuales. Ayudan a que los conceptos financieros complejos sean fáciles de entender. Como diría Lynch, explican con una tiza. Confíe en un asesor financiero que le diga lo bueno y lo malo de cada historia.
Los realmente buenos asesores nunca entran en pánico en una crisis
Obtenga un asesor que sea paciente y no se asuste . Esto es crítico para el éxito de su inversión. El asesor debe evaluar constantemente las opciones y darle ideas que se ajusten a su perfil. Para ser sincero, lo último que necesita es un asesor bursátil que constantemente bombee la última selección de acciones calientes con un sentido de urgencia. Un asesor genuino que tenga en mente sus intereses nunca lo hará.
¿El asesor realmente inspira confianza y confianza en usted?
Necesita un asesor financiero en el que pueda confiar para confiar en usted. sus recomendaciones Si el lenguaje corporal o el tono de su asesor no inspiran confianza, simplemente retroceda. Él no es la persona que quieres. Si se siente nervioso, temeroso o estresado después de las discusiones con su asesor, finalice la relación lo antes posible.
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¿Ha aprobado el asesor todos los exámenes profesionales?
Asegúrese de que su asesor bursátil tenga una experiencia significativa en la industria de servicios financieros o algún tipo de certificación reconocida por la industria. Cada asesor de acciones debe pasar por una serie de exámenes reconocidos por SEBI que los certificarán y estas certificaciones deben actualizarse periódicamente. Si su asesor bursátil tiene una calificación adicional como un CFA o CA, esa es una ventaja adicional para la profesión.
Los buenos asesores bursátiles suelen ser agentes que minimizan el riesgo
Un buen asesoramiento financiero es basado en algo más que su nivel de ingresos o los tipos de clases de activos en los que invierte. Un buen asesor financiero se tomará el tiempo para conocer su situación financiera completa, investigando sus necesidades bancarias, de inversión, de seguros y de crédito. Su matriz de riesgo es la clave para diseñar una cartera de acciones para usted. Solo al comprender sus hábitos de gasto, obligaciones de deuda, objetivos de vida y más, un asesor financiero puede comenzar a desarrollar una estrategia significativa y precisa. ¡No de otra manera!
¿El asesor de acciones realmente tiene una estrategia clara?
Realmente necesita un asesor que no sea solo un pensador, sino también un estratega. Prefiere un asesor bursátil que tenga una estrategia clara para diferentes condiciones del mercado. No desea que un asesor tome una decisión y luego culpe a factores extraños como las tasas de interés, la guerra del Golfo, etc., por el bajo rendimiento de su cartera.Asegúrese de que cuando las circunstancias de su vida cambien, como a menudo lo hacen, su asesor puede revisar su estrategia de manera apropiada.
Los buenos asesores del mercado de acciones trabajan con su no para usted
Un buen asesor financiero siempre mantendrá abiertas las líneas de comunicación con usted. No solo se centran en usted, sino también en los miembros de su familia, lo que les permite dar una solución más integral. Un buen asesor financiero se reunirá con usted y su familia regularmente durante todo el año. Y ese nivel de atención debe continuar cada año de su relación. Demasiadas veces, los asesores muestran mucho interés hasta el momento en que corta el cheque, pero después de eso su interés disminuye sustancialmente. No necesita asesores del mercado de valores de transporte nocturno.
Por último, pero no menos importante, primero deben satisfacer sus intereses
Los asesores profesionales adaptan su plan a sus objetivos. No le ofrecen productos simplemente para cumplir con la cuota o para obtener la mayor comisión. Tenga cuidado si su asesor está tratando de impulsar un stock de centavo desconocido o una nueva IPO o un NFO de fondos mutuos. Estos son lanzamientos de ventas y los buenos asesores nunca intentarán hacer un lanzamiento muy agresivo. Ese es el trabajo de un vendedor. Compruebe si su asesor representa una amplia gama de productos y opciones de servicio o si están restringidos a soluciones exclusivas que su empresa vende. Básicamente, necesita un asesor que pueda brindarle tiempo, atención y concentración.
