Cómo utilizar una media móvil para comprar acciones

La media móvil (MA) es una herramienta de análisis técnico sencilla que suaviza los datos de precios creando un precio medio constantemente actualizado. El promedio se toma durante un período de tiempo específico, como 10 días, 20 minutos, 30 semanas o cualquier período de tiempo que elija el comerciante. Existen ventajas al utilizar una media móvil en sus operaciones, así como opciones sobre qué tipo de media móvil utilizar.

Las estrategias de media móvil también son populares y pueden adaptarse a cualquier período de tiempo, lo que se adapta tanto a inversores a largo plazo como a operadores a corto plazo.

Por qué utilizar una media móvil

Una media móvil ayuda a reducir la cantidad de ruido en un gráfico de precios. Mire la dirección de la media móvil para tener una idea básica de en qué dirección se mueve el precio. Si está en ángulo hacia arriba, el precio está subiendo (o lo estuvo recientemente) en general; está inclinado hacia abajo y el precio está bajando en general; moviéndose lateralmente y es probable que el precio esté dentro de un rango.

Una media móvil también puede actuar como soporte o resistencia. En una tendencia alcista, un promedio móvil de 50, 100 o 200 días puede actuar como nivel de soporte, como se muestra en la siguiente figura. Esto se debe a que el promedio actúa como un piso (soporte), por lo que el precio rebota en él. En una tendencia bajista, una media móvil puede actuar como resistencia; Como un techo, el precio alcanza el nivel y luego comienza a bajar nuevamente.

El precio no siempre respetará la media móvil de esta forma. El precio puede atravesarlo ligeramente o detenerse y revertirse antes de alcanzarlo.

Como pauta general, si el precio está por encima de una media móvil, la tendencia es alcista. Si el precio está por debajo de una media móvil, la tendencia es bajista. Sin embargo, los promedios móviles pueden tener diferentes duraciones (lo cual se analiza en breve), por lo que un MA puede indicar una tendencia alcista mientras que otro MA indica una tendencia bajista.

Tipos de medias móviles

Una media móvil se puede calcular de diferentes formas. Un promedio móvil simple (SMA) de cinco días suma los cinco precios de cierre diarios más recientes y divide la cifra por cinco para crear un nuevo promedio cada día. Cada promedio está conectado al siguiente, creando una línea fluida singular.

Otro tipo popular de media móvil es la media móvil exponencial (EMA). El cálculo es más complejo, ya que aplica más ponderación a los precios más recientes. Si traza una SMA de 50 días y una EMA de 50 días en el mismo gráfico, notará que la EMA reacciona más rápidamente a los cambios de precios que la SMA, debido a la ponderación adicional de los datos de precios recientes.

El software de gráficos y las plataformas comerciales hacen los cálculos, por lo que no se requieren cálculos manuales para utilizar una media móvil.

Un tipo de MA no es mejor que otro. Una EMA puede funcionar mejor en un mercado bursátil o financiero durante un tiempo y, en otros momentos, una SMA puede funcionar mejor. El marco temporal elegido para una media móvil también desempeñará un papel importante en su eficacia (independientemente del tipo).

Longitud media móvil

Las longitudes de promedio móvil comunes son 10, 20, 50, 100 y 200. Estas longitudes se pueden aplicar a cualquier período de tiempo del gráfico (un minuto, diario, semanal, etc.), según el horizonte temporal del operador. El período de tiempo o la duración que elija para una media móvil, también llamado «período retrospectivo», puede desempeñar un papel importante en su eficacia.

Una MA con un período de tiempo corto reaccionará mucho más rápido a los cambios de precios que una MA con un período de retrospectiva largo. En la siguiente figura, el promedio móvil de 20 días sigue más de cerca el precio real que el promedio móvil de 100 días.

El período de 20 días puede ser de beneficio analítico para un operador a corto plazo, ya que sigue el precio más de cerca y, por lo tanto, produce menos retraso que el promedio móvil a más largo plazo. Un MA de 100 días puede ser más beneficioso para un operador a más largo plazo.

El retraso es el tiempo que tarda una media móvil en señalar una posible reversión. Recordemos que, como pauta general, cuando el precio está por encima de una media móvil, se considera que la tendencia es alcista. Entonces, cuando el precio cae por debajo de esa media móvil, indica una posible reversión basada en esa MA. Una media móvil de 20 días proporcionará muchas más señales de reversión que una media móvil de 100 días.

Una media móvil puede tener cualquier longitud: 15, 28, 89, etc. Ajustar la media móvil para que proporcione señales más precisas sobre los datos históricos. puede ayudar a crear mejores señales futuras.

Estrategias comerciales: cruces

Los cruces son una de las principales estrategias de media móvil. El primer tipo es un cruce de precios, que se produce cuando el precio cruza por encima o por debajo de una media móvil para señalar un posible cambio de tendencia.

Otra estrategia consiste en aplicar dos medias móviles a un gráfico: una más larga y otra más corta. Cuando el MA a corto plazo cruza por encima del MA a largo plazo, es una señal de compra, ya que indica que la tendencia está cambiando al alza. Esto se conoce como cruz dorada. Mientras tanto, cuando el MA de corto plazo cruza por debajo del MA de largo plazo, es una señal de venta, ya que indica que la tendencia está cambiando a la baja. Esto se conoce como cruz muerta/muerte.

Desventajas de la maestría

Los promedios móviles se calculan en función de datos históricos y nada en el cálculo es de naturaleza predictiva. Por tanto, los resultados que utilizan medias móviles pueden ser aleatorios. A veces, el mercado parece respetar el soporte/resistencia de MA y las señales comerciales, y en otras ocasiones, no muestra respeto a estos indicadores.

Un problema importante es que, si la acción del precio se vuelve entrecortada, el precio puede oscilar hacia adelante y hacia atrás, generando múltiples cambios de tendencia o señales comerciales. Cuando esto ocurre, es mejor hacerse a un lado o utilizar otro indicador para ayudar a aclarar la tendencia. Lo mismo puede ocurrir con los cruces de MA cuando los MA se «enredan» durante un período de tiempo, lo que desencadena múltiples operaciones perdedoras.

Los promedios móviles funcionan bastante bien en condiciones de tendencia fuerte, pero mal en condiciones agitadas o de rango. Ajustar el marco temporal puede solucionar este problema temporalmente, aunque en algún momento es probable que estos problemas ocurran independientemente del marco temporal elegido para las medias móviles.

La línea de fondo

Una media móvil simplifica los datos de precios al suavizarlos y crear una línea fluida. Esto facilita ver la tendencia. Las medias móviles exponenciales reaccionan más rápido a los cambios de precios que las medias móviles simples. En algunos casos, esto puede ser bueno y en otros puede provocar señales falsas. Los promedios móviles con un período retrospectivo más corto (20 días, por ejemplo) también responderán más rápido a los cambios de precios que un promedio con un período retrospectivo más largo (200 días).

Los cruces de medias móviles son una estrategia popular tanto para entradas como para salidas. Las MA también pueden resaltar áreas de posible soporte o resistencia. Si bien esto puede parecer predictivo, los promedios móviles siempre se basan en datos históricos y simplemente muestran el precio promedio durante un período de tiempo determinado.

Invertir utilizando promedio móvil o cualquier técnica requiere una cuenta de inversión con un corredor de bolsa. La lista de Investopedia de los mejores corredores en línea es un excelente lugar para comenzar a investigar sobre el corredor que más se adapta a sus necesidades.