Iniciar un negocio de planificación financiera desde cero

¿Desea iniciar una empresa de planificación financiera desde cero? En caso afirmativo, aquí hay una guía completa para comenzar un negocio de planificación financiera sin dinero y sin experiencia .

Bien, entonces le proporcionamos una plantilla de plan de negocios de planificación financiera de muestra en profundidad. También lo llevamos más allá al analizar y redactar un ejemplo de plan de marketing de planificación financiera respaldado por ideas de marketing de guerrilla accionables para agencias de planificación financiera. En este artículo, consideraremos todos los requisitos para comenzar un negocio de planificación financiera. Así que póngase su sombrero emprendedor y comencemos.

¿Por qué comenzar un negocio de planificación financiera?

¿Es usted un planificador financiero veterano que busca salir de debajo de un jefe demasiado exigente, o un joven individuo recién salido de la universidad, el sueño de comenzar su propia empresa de servicios financieros es probablemente una aspiración que lo saca de la cama incluso en los días más lluviosos.

Cosas como el dinero, la autonomía, las horas de oficina convenientes y el reconocimiento dentro de la comunidad. como parte del paquete, al menos en nuestros pensamientos. Pero en el mundo real, comenzar una empresa de planificación financiera es mucho trabajo duro.

Muchas personas que fracasan son a menudo aquellas que no planean. Los planificadores financieros trabajan con individuos, familias y empresas para invertir su dinero sabiamente. Estos profesionales también llamados asesores financieros son expertos financieros expertos con la capacidad de diferenciar las oportunidades de inversión rentables de los de bajo rendimiento. Emparejan a los clientes con una combinación personalizada de productos que protegen sus activos mientras obtienen un rendimiento rentable.

Muchas cosas nos han llevado a creer que la crisis financiera de 2008 hizo del mercado laboral un lugar cada vez más competitivo, uno de Las pocas carreras que estiman el crecimiento y la relevancia son las de un planificador financiero. Creemos que la edad de su asesor / planificador financiero promedio está aumentando junto con las edades de su base de clientes.

Esta es la razón por la cual más planificadores abandonan sus prácticas y más clientes potenciales ingresan a su jubilación años.También creemos que este cambio demográfico en la población estadounidense está abriendo rápidamente nuevas áreas de especialización, como la atención a largo plazo y las inversiones alternativas.

Inicio de un negocio de planificación financiera desde cero Una guía completa

  • Descripción general de la industria

Esta industria está compuesta por empresas que proporcionan planificación financiera, asesoramiento financiero y gestión de patrimonio a personas y clientes comerciales. Las empresas de esta industria también ofrecen asesoramiento junto con otras actividades, como la gestión de carteras, la planificación de protección y los servicios de corretaje.

El aumento en el negocio de planificación financiera se ha agravado rápidamente en los últimos cinco años. Antes del período actual de cinco años, el aumento del desempleo y la caída de los ingresos disponibles tuvieron un impacto negativo en las tarifas de asesoramiento nuevas y recurrentes. El análisis ha demostrado que, dado que los consumidores tenían menos ingresos disponibles, prefieren ahorrar dinero o pagar deudas en lugar de capitalizar las inversiones.

Pero el retorno al crecimiento económico y al empleo revirtió esta tendencia. La investigación cree que durante los cinco años hasta 2022, se espera que los ingresos continúen aumentando a medida que mejoren los mercados financieros.Los expertos pronostican que el creciente número de hogares ricos y el aumento de los mercados de valores ayudarán a aumentar los activos totales bajo administración (AUM) para la industria y aumentar los ingresos generados por las tarifas cobradas por el valor de AUM.

También dentro de los 10 años para 2021, se espera que el valor agregado de la industria que mide la contribución de la industria a la economía crezca a una tasa anualizada de 6.0%, que está por encima del crecimiento anualizado esperado de 2.0% del PIB de EE. UU. durante el período específico. Esto nos ha llevado a creer que la industria de la planificación financiera se encuentra en una fase madura de su ciclo de vida.

La rápida expansión de la industria después del período de 10 años aceleró la contribución al crecimiento económico general, pero el estado de establecimiento en declive y el crecimiento salarial ha silenciado el papel de la industria en otras facetas de la economía. Creemos que los grandes bancos y corredores de bolsa de EE. UU. Están aumentando su participación en la industria de planificación financiera, ya que la industria ha experimentado una mayor tasa de consolidación y se espera que siga aumentando.

Comenzar un negocio de planificación financiera desde Scratch Market Viabilidad e Investigación

  • Demografía y Psicografía

Creemos firmemente que este negocio es perfecto para dueños de negocios experimentados o superiores gerentes de nivel que buscan un cambio de carrera. Un planificador financiero debe tener experiencia en gestión financiera y empresarial, marketing, formación de equipos y gestión.

Para sobrevivir en la industria, también debe comprender cómo generar ingresos de una amplia gama de negocios y expandir los flujos de ingresos existentes. Las actividades cotidianas de un planificador financiero incluyen reuniones con clientes en persona, a través de aplicaciones o servicios de videoconferencia, y hacer recomendaciones a sus clientes. Muchos planificadores financieros pasan la mayor parte de sus días creando planes financieros para clientes y dando consejos sobre finanzas.

La programación y la gestión de proyectos es también una parte importante del trabajo. Las empresas que brindan planificación financiera deben poder coordinar varios horarios, ya que incluso las pequeñas empresas pueden tener varios funcionarios que deben estar presentes en todas las reuniones. Creemos que una empresa de planificación financiera gana dinero cobrando una tarifa por asesoramiento o por la construcción de un plan financiero. Esta tarifa puede ser una tarifa fija, una tarifa por hora o una tarifa de participación en los ingresos.

Lista de ideas de nicho en el negocio de planificación financiera

Al iniciar este negocio , debe saber que la planificación financiera debe cubrir todas las áreas de las necesidades financieras del cliente y debe resultar en el logro de cada uno de los objetivos del cliente. El alcance de la planificación generalmente incluiría lo siguiente mencionado a continuación y también puede servir como un nicho para elegir o puede decidir proporcionar servicios de planificación financiera a un segmento particular de la población.

  • Gestión de riesgos y planificación de seguros
  • Gestión de riesgos de flujo de caja mediante técnicas sólidas de gestión de riesgos y seguros
  • Cuestiones de inversión y planificación
  • Planificación, creación y gestión de la acumulación de capital para generar futuros capitales y flujos de efectivo para reinversiones y gastos, incluida la gestión de rendimientos ajustados por riesgo y para hacer frente a la inflación
  • Planificación de la jubilación
  • Planificación para garantizar independencia financiera al momento de la jubilación, incluidos 401K, IRA, etc.
  • Planificación fiscal
  • Planificación para la reducción de las obligaciones fiscales y la liberación de flujos de efectivo para otros fines
  • Planificación patrimonial
  • Planificación para la creación, acumulación, conservación y distribución de activos
  • Flujo de caja y gestión de pasivos
  • Mantener y mejorar los flujos de caja personales a través de la deuda y gestión del estilo de vida

Nivel de competencia en la industria de planificación financiera

El valor o f Activos bajo gestión (AuM) en todo el mundo, un indicador de la demanda de servicios de planificación financiera y asesoramiento de inversión es de aproximadamente $ 70 billones. Se pronostica que el AuM global superará los $ 100 billones para 2021, con casi la mitad residiendo en América del Norte.

En Norteamérica, se espera que AuM crezca a una tasa anual compuesta del 5.1% hasta 2021 a más de $ 49 billones ( de un total de 2012 de $ 33.2 billones), superando el AuM esperado para Europa, Asia / Pacífico y Medio Oriente y África combinados.

De nuestra investigación, hemos podido notar que la industria de los EE. UU. incluye alrededor de 16,000 establecimientos (compañías de una sola ubicación y unidades de compañías de múltiples ubicaciones) con ingresos anuales combinados de aproximadamente $ 37 mil millones. También creemos que la demanda en la industria está impulsada por los ingresos del consumidor, la riqueza y la demografía. La rentabilidad de las empresas individuales se basa únicamente en una comercialización efectiva.

Las empresas más grandes de la industria tienen algunas ventajas al proporcionar experiencia en una gama más amplia de opciones de inversión, y pueden cobrar tarifas más bajas. Mientras que las empresas más pequeñas pueden competir con éxito al proporcionar un mejor servicio y asesoramiento. La industria de los Estados Unidos está concentrada: las 50 compañías más grandes representan aproximadamente el 55% de la industria.

Lista de negocios de planificación financiera conocidos

  • Stancorp Investment Advisers Inc.
  • Cambridge Investment Research Advisors Inc.
  • Moneta Group Investment Advisors LLC
  • Oxford Financial Group Ltd.
  • Sontag Advisory LLC
  • Asesores financieros de Plante Moran
  • Ronald Blue Co. LLC
  • Edelman Financial Services LLC
  • Clarfeld Financial Advisors Inc.
  • 1st Global Advisors Inc.
  • GW Wade LLC
  • Harris SBSB
  • M. Davis Inc.
  • Homrich Berg

Análisis económico

Si usted es un veterano en este negocio tratando de ser independiente, usted es probablemente cansado de la constante presión de ventas, las políticas de oficina y otras restricciones corporativas que se le imponen ahora. Pero luego, en este punto particular de su vida, probablemente haya desarrollado su propia filosofía de inversión personal que puede diferir de los métodos adoptados por su empleador actual.

También existe la posibilidad de que también le preocupe la administración su libro de negocios y sienta que sus clientes recibirían un mejor servicio en un entorno más independiente. De hecho, tener una base de clientes establecida es una gran ventaja para cualquiera que comience su propio negocio de planificación financiera, pero también crea su propio conjunto de problemas, como la retención y el servicio de clientes clave al mover esas cuentas de una compañía a otra.

En esta industria, los recién llegados enfrentarán obstáculos mucho más grandes en el camino hacia el éxito. Además de los problemas normales de inicio que deben abordarse, los novatos también deben crear una lista de clientes desde cero, así como aprender la mecánica del negocio. Tenga en cuenta que al igual que muchos participantes en este campo; puede ver la planificación financiera como una forma de marcar una diferencia real en la vida de otras personas.

Algunos también se sentirán atraídos por el posible prestigio, libertad y alta compensación que disfrutan muchos planificadores financieros.Tenga en cuenta que, independientemente de sus antecedentes o motivos, construir su propio negocio de planificación financiera probablemente sea una de las cosas más difíciles y satisfactorias que haya hecho en su vida adulta.

Comenzar su planificación financiera Negocios desde cero o comprar una franquicia

Creemos firmemente que con la reciente libertad de pensiones y otros cambios legislativos que crean una mayor complejidad en torno a las pensiones, los impuestos y la planificación financiera general, el consenso es que los próximos diez años y más es probable que sea un momento de auge para las empresas de planificación financiera.

Todos estos pronósticos y la emoción de ser dueño de su propia empresa, significan que si usted es un asesor experimentado que busca hacerlo solo o un recién llegado a En la industria, la perspectiva de iniciar su propio negocio de planificación financiera puede parecer atractiva.

Pero construir un negocio desde cero no es una tarea fácil y los costos cada vez mayores y el panorama regulatorio cambiante pueden m Es una lucha cuesta arriba, especialmente en el negocio de planificación financiera. La planificación cuidadosa, la investigación y la determinación son ingredientes clave para construir un negocio exitoso, y no planificar podría, literalmente, estar planeando fracasar. Comenzar desde cero seguramente favorecerá a algunos emprendedores. Pero por el bien de comenzar este negocio, comprar una franquicia es sin duda la mejor ruta de entrada a este negocio.

Posibles amenazas y desafíos de iniciar un negocio de planificación financiera

Muchos empresarios sueñan con establecer sus propias horas de trabajo, maximizar sus ingresos y convertirse en su propio jefe. Nunca puede haber un mejor momento o momento para comenzar un negocio de planificación financiera, pero existen pocos desafíos y barreras para comenzar su negocio de planificación financiera y pueden incluir

  • Decidir qué tipo de negocio de planificación financiera desea comenzar
  • Elegir una estrategia de entrada para su negocio de servicios financieros
  • Construir un plan de negocios para su negocio de planificación financiera
  • Incorporar y comercializar su práctica
  • Conocer las políticas que rigen los aspectos financieros de su mercado objetivo

Comenzar un negocio de planificación financiera desde cero Aspecto legal

  • Mejor entidad legal para un negocio de planificación financiera

Para que pueda tomar esta decisión muy importante de manera inteligente, debe conocer las alternativas entre las que puede elegir. Tenga en cuenta que un negocio puede estructurarse de varias maneras; sin embargo, la ley clasifica a las empresas de modo que la mayoría caen en una de tres formas legales. Ellos son: Empresa unipersonal, Sociedad general y Corporación.

También hay variaciones en algunas de estas formas legales básicas: la corporación S, la sociedad limitada y la compañía de responsabilidad limitada (LLC), una forma relativamente nueva de organización comercial que ha adquirido estatus legal en la mayoría de estados Pero por el bien de este artículo, el LLP es la mejor entidad legal para un negocio de planificación financiera. Las razones son:

  • Le brinda protección de responsabilidad civil

De hecho, todos los participantes en la estructura legal de la sociedad general son personalmente responsables de acciones de la empresa. Esto incluye deudas, responsabilidades y los actos ilícitos de otros socios. Pero la sociedad de responsabilidad limitada le ofrece protección de responsabilidad.

Este tipo de estructura de sociedad protege a los socios individuales de la responsabilidad personal por actos negligentes de otros socios o empleados que no están bajo su control directo. Esto simplemente significa que los socios no son personalmente responsables de las deudas de la compañía u otras obligaciones.

  • Le brinda una inmensa ventaja fiscal

Formar la sociedad simplemente significa que todos los socios son normalmente responsables de presentar impuestos sobre la renta personal, impuestos sobre el trabajo por cuenta propia e impuestos estimados para sí mismos, según el Servicio de Impuestos Internos. Pero la sociedad en sí no es responsable de pagar impuestos.

Creemos que los créditos y deducciones de la empresa se transfieren a los socios para que presenten sus declaraciones de impuestos individuales. Pero luego, los créditos y las deducciones se dividen entre el porcentaje de interés individual que cada socio tiene en la compañía, lo que puede ser muy beneficioso para los socios que tienen un interés limitado en la compañía o requisitos fiscales especiales debido a sus intereses en otros negocios.

  • Le ofrece flexibilidad comercial

Es posible que no sepa que las sociedades de responsabilidad limitada ofrecen a los participantes flexibilidad en la propiedad del negocio. Simplemente significa que los socios tienen la autoridad para decidir cómo contribuirán individualmente a las operaciones comerciales. Las tareas gerenciales se pueden dividir en partes iguales o separadas según la experiencia de cada socio. Además, los socios que tienen un interés financiero en la empresa pueden elegir no tener ninguna autoridad sobre las decisiones comerciales, pero aún así mantener los derechos de propiedad en función de su porcentaje de interés en la empresa.

Ideas con nombres atractivos para un negocio de planificación financiera

  • Planificadores financieros de mascotas
  • Finanzas espirales
  • Éxito asesores
  • Consultas financieras en la puerta principal
  • Asesores de más allá
  • Planificadores Manny
  • Acceder a fondos
  • Asesores inmobiliarios
  • LLP de finanzas únicas
  • Arthur Financial Associates
  • Becky y socios

Pólizas de seguro

Tenga en cuenta que en este negocio, usted es responsable de la salud financiera de sus clientes. También tenga en cuenta que sus clientes buscan estabilidad y asistencia para lograr objetivos financieros, ya sea comprar una casa, administrar su fondo de jubilación o simplemente mejorar el flujo de caja de su hogar.

Pero, ¿y si algo saliera mal? ¿incorrecto? De hecho, una recesión en la economía o un error de cálculo podría significar que la situación financiera de sus clientes está repentinamente en riesgo, y podría enfrentar una demanda que alega que falló en sus deberes profesionales. Y las PPC enfrentan más que solo responsabilidades profesionales. Existe la posibilidad de que pueda ser demandado por daños a la propiedad, lesiones o accidentes laborales. Su plan de gestión de riesgos también tendrá que tener en cuenta los riesgos comerciales básicos.

  • Póliza del propietario del negocio
  • Cobertura del seguro de responsabilidad civil profesional (EO)
  • Cobertura del seguro de medios informáticos
  • Cobertura del seguro de violación de datos
  • Documentos valiosos Cobertura de seguro de registros
  • Ingresos comerciales para la cobertura de servicios públicos fuera de las instalaciones (OPUS)
  • Seguro de compensación para trabajadores
  • Seguro comercial de automóviles
  • Soluciones empresariales a domicilio

Protección de la propiedad intelectual

Debe comprender que su negocio de planificación financiera es competitivo y su valor futuro puede depender de la forma en que proteja activos como marcas comerciales, patentes, derechos de autor y diseños industriales. Debe comenzar por comprender las reglas sobre marcas registradas, patentes y derechos de autor para que pueda proteger las obras y la innovación de su empresa y protegerlas de posibles dificultades legales.

Los derechos de propiedad intelectual (PI) juegan un papel importante en la monetización innovación: si facilita a los competidores copiar ideas, en última instancia puede destruir el éxito de la empresa. ¿Alguna vez ha considerado cuántas personas tienen acceso a su IP durante el proceso de preparación, revisión y auditoría de impuestos?Para proteger adecuadamente su negocio, debe,

  • Usar un acuerdo de confidencialidad liberalmente
  • Sea proactivo en la protección de su IP
  • Invierta en protección de IP universal, donde sea posible
  • Descubra la ventaja de su negocio

¿Se necesita certificación profesional para operar un negocio de planificación financiera?

El Certified Financial Planner (CFP), que es la certificación más popular y reconocida en esta industria, es una marca de planificadores financieros conferidos por la Junta de Estándares de Certified Financial Planner (CFP Board) en los Estados Unidos , y por otras 25 organizaciones afiliadas a la Junta de Normas de Planificación Financiera (FPSB).

Para que las personas puedan obtener la autorización para usar la designación, deben haber cumplido con los requisitos de educación, examen, experiencia y ética, y pagar una tarifa de certificación continua Otras certificaciones pueden incluir;

  • Certificación FPSC
  • Certificado profesional FPA corporativo
  • Certificación CISI

Documentos legales necesarios para un negocio de planificación financiera

Casi todos los estados y países tienen leyes sobre qué tipos de negocios deben ser regulados por el gobierno. Es por eso que se recomienda que consulte con las leyes locales para determinar si se le solicitará obtener una licencia para su negocio de planificación financiera antes de comenzar.Estos son algunos de los documentos que puede necesitar;

  • Licencia comercial
  • Seguro
  • Número de identificación fiscal del preparador (PTIN)

Financiando un negocio de planificación financiera

Cada negocio que quiere tener éxito requiere financiamiento externo, pero muchos empresarios no saben dónde encontrarlo ni cuánto pedirlo. . Ya se trate de préstamos, subvenciones para pequeñas empresas, inversores ángeles, capital de riesgo, financiación colectiva o inversiones de amigos y familiares, puede mejorar en gran medida sus posibilidades de obtener capital comercial. Las formas de financiar su negocio de planificación financiera pueden incluir:

  • Ahorro personal
  • Pitching
  • Angel investor
  • Asociación
  • Capital de riesgo
  • Préstamos y subvenciones
  • Fuente de financiación alternativa como Crowdfunding

Elección de una ubicación adecuada para su negocio de planificación financiera

Cuando se esté preparando para comenzar este negocio, seguramente habrá notado negocios financieros en su área. Son fáciles de ver. Es difícil encontrar un centro comercial que no tenga uno de estos tipos ya en él, pero debes preguntarte: ¿por qué eligen estos lugares? Puede estar seguro de que han hecho su tarea.

Creemos que estas empresas eligen sus ubicaciones debido a la densidad de población, el ingreso bruto ajustado promedio (AGI) en esa área circundante y la proximidad a su mercado objetivo.Le recomendamos encarecidamente que utilice los mismos factores cuando considere ubicaciones para su negocio de planificación financiera.

Tenga en cuenta que está familiarizado con el área específica que está considerando, y probablemente tenga una idea bastante buena de cuántas personas tienen acceso a esa ubicación, a qué nivel de ingresos pertenecen, y puede hacer una encuesta a los competidores conduciendo. Creemos que hay informes demográficos y socioeconómicos específicos que proporcionan detalles específicos relacionados con estos temas. Debe considerar todo esto antes de conformarse con una ubicación.

Muchas empresas en esta industria usan sus hogares como ubicaciones de negocios. De hecho, la clara ventaja es ahorrar dinero en gastos generales. Sin embargo, algunos dueños de negocios eligen operar desde oficinas comerciales porque transmite una imagen profesional a los clientes. Si sus fondos son limitados, es posible que desee considerar comenzar su negocio en su hogar, y luego mudarse a un espacio comercial una vez que obtenga una ganancia.

Comenzar un negocio de planificación financiera Requisitos técnicos y de mano de obra

El negocio de Planificación financiera requiere casi los mismos costos iniciales que cualquier otro negocio. Los costos se destinarían a muebles, alquileres, publicidad, tecnología, servicios públicos y tal vez un depósito serio con el nuevo corredor de bolsa (si se va a utilizar uno). Los costos de licencias y capacitación también deben contarse para quienes los necesitan.Las personas bien informadas en la industria también deberán tener en cuenta cualquier posible pérdida de ingresos resultante del cambio a una nueva compañía.

También debe decidir qué tipo de profesional de planificación financiera será, y esto Es una decisión importante. Creemos que esta elección involucra tanto el tipo de servicios que brindará a sus clientes como su método de compensación. Tenga en cuenta que los planificadores financieros que trabajan a comisión tienden a ganar mucho más (en promedio) que los planificadores basados ​​en honorarios.

Tenga en cuenta que los clientes en este negocio que específicamente desean asesoramiento imparcial, generalmente buscan planificadores basados ​​en honorarios. . De hecho, su tipo de personalidad puede desempeñar un papel en la toma de esta decisión; Si tiene una mente analítica y no disfruta de las ventas de alta presión, puede sentirse más en casa con solo ejecutar números y hacer recomendaciones.

Por otro lado, si es una personalidad Tipo A a la que le gusta trabajar con las personas, entonces puede tener más éxito utilizando un enfoque basado en las ventas. El tipo de modelo de negocio que decida emplear también puede determinar qué licencias necesitará obtener.

También le recomendamos que cree relaciones profesionales, especialmente una sin un libro de negocios establecido. Encontrar un abogado o CPA que esté dispuesto a asociarse con usted puede ser lo mejor que puede hacer por su negocio.

Tenga en cuenta que tener un mentor puede ser igualmente importante, especialmente para los recién llegados al negocio.Necesita tener a alguien que le pida consejo sobre quién puede guiarlo a través de las etapas iniciales difíciles. Debe asegurarse de que todas estas piezas encajen correctamente, y seguramente tomarán algo de tiempo y ajustes, pero el resultado final debería ser un negocio simplificado.

El proceso de servicio involucrado en una planificación financiera Negocios

Su éxito en cualquier negocio es su capacidad de tener a todos los miembros de su equipo en la misma página en todo momento. Como director ejecutivo o presidente de la empresa de consultoría, es su responsabilidad dar dirección al negocio. Debe poder comprender cómo funciona la industria y todas las lagunas que debe evitar.El proceso de servicio de la planificación financiera se resume en seis pasos simples, que incluyen:

  • Establecer y definir la relación del cliente y el planificador financiero personal
  • Recopilar datos del cliente y determinar objetivos y expectativas
  • Análisis y evaluación del estado financiero del cliente
  • Desarrollo y presentación del plan financiero
  • Implementación de las recomendaciones de planificación financiera
  • Monitoreo del plan financiero y la relación de planificación financiera

Inicio de un negocio de planificación financiera El plan de marketing

  • Estrategias de marketing para un negocio de planificación financiera

La comercialización de su planificación financiera se realiza mejor por correo directo, marketing directo en línea y marketing de referencia. Le recomendamos que compre una lista de correo de empresas que ya han utilizado servicios de planificación financiera o consultoría en los últimos 30 a 90 días.

Es muy probable que estas empresas deseen contratar a otro planificador. Asegúrese de pedirle a su agente de listas el monto promedio en dólares gastado en servicios y filtre la lista para incluir solo compradores (llamada «lista de compradores»). También debe considerar imprimir volantes y tarjetas de presentación y entregarlos a las empresas locales. Es posible que no obtenga mucho trabajo de esta manera, pero saca su nombre a la luz.Las formas de comercializar su negocio de planificación financiera simplemente se describen a continuación;

  • Traiga un recurso de marketing dedicado
  • Implemente una estrategia de referencia
  • Visite a sus clientes existentes sistemáticamente
  • Desarrollar eventos
  • Construir alianzas con otros referentes de trabajo

Competidores ganadores en el negocio de planificación financiera

Al igual que debemos haber dicho tantas veces en este artículo, la industria de planificación financiera está llena de una gran competencia. Las empresas más grandes tienen equipos internos de marketing y relaciones públicas para encargarse del desarrollo empresarial. Sin embargo, las pequeñas empresas deben ser estratégicas en sus esfuerzos de mercadotecnia.

  • La mayoría de las empresas de servicios financieros a menudo cometen dos errores comunes al abordar su estrategia de mercadotecnia: se estancan en una oleada de actividades de mercadotecnia sin detenerse para evaluar los beneficios tangibles de esas tácticas, y no logran emplear adecuadamente los activos de marketing existentes.
  • Las empresas que desean iniciar o revitalizar su programa de marketing deben comenzar por analizar las actividades de marketing existentes y determinar el valor que cada actividad trae a la empresa.
  • Deshágase de las actividades que no están dando resultados para la empresa. En cambio, concéntrese en las actividades de marketing que aportarán valor a su empresa a través del desarrollo comercial y la fidelización del cliente.
  • Evite ver resultados tácticos como la exposición a los medios, el tráfico del sitio web, las tasas de clics de correo electrónico y los “Me gusta” y “Seguidores” de las redes sociales para obtener resultados comerciales tangibles como la generación de leads, las tasas de conversión y la aceptación de nuevas ofertas de servicios entre los clientes existentes.
  • Utilice el capital intelectual para poner un pie en la puerta de los posibles clientes. Por ejemplo, cuando un miembro de la empresa presente en una conferencia, aproveche esa oportunidad para llegar a audiencias objetivo relacionadas después del evento aprovechando el contenido de la presentación como un gancho para involucrar a los prospectos en una conversación significativa.
  • Comprenda cómo vender «intrínsecamente» para demostrar la experiencia de su empresa de primera mano y establecer una mayor confianza con los posibles clientes. El marketing efectivo facilita la participación de los posibles clientes en una discusión sustantiva de su situación, desafíos y objetivos específicos.

Estrategias para impulsar su planificación financiera Conocimiento de la marca comercial y crear una identidad corporativa

Comprenda que hacer que su negocio de planificación financiera sea más rentable es una simple cuestión de especialización y diferenciación. Es su deber hacer que su empresa se destaque. Nunca cobre las tarifas más bajas. En esta industria, cuanto más alta sea la tarifa, más competente se verá ante los prospectos. Al mismo tiempo, su consejo y trabajo deben valer la pena.

  • Atrae y atrae a tu mercado objetivo
  • Mejora y refuerza tu marca
  • Posiciónate como un asesor de confianza y un recurso de referencia
  • Genere e identifique clientes potenciales para más negocios
  • Desarrolle relaciones más rentables con clientes, prospectos y fuentes de referencia
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